“深房理”案查处取得阶段性成果 专家称更严管控或出台

　　8月7日，据“深圳发布”官微消息，备受关注的“深房理”案件调查处理工作已取得阶段性进展。

近日，记者从“深房理”案件联合调查处理工作组了解到，经初步查实，“深房理”涉嫌房产众筹和代持、违规套取信贷资金进入房地产市场、虚假广告宣传、隐瞒收入偷逃税款、伪造国家机关公文、非法集资等多项违法违规问题。此外，部分中介涉嫌为“深房理”违法炒房提供便利。目前，有关责任单位和人员已被依法依规启动问责和处罚，2名犯罪嫌疑人被逮捕，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。

目前，案件正在进一步调查处理中。深圳将坚决落实“房住不炒”定位，严厉打击各类投机炒房行为及以炒房为目的的变相非法集资行为，对“深房理”案件将一查到底，严惩不贷，切实净化市场环境，维护房地产市场秩序和金融管理秩序，维护人民群众合法权益。

　　定性

　　涉嫌多项违法违规问题

　　2021年4月初，网民公开举报“深房理”违法违规炒房，引发社会广泛关注。市住房和建设局、市公安局、市市场监督管理局、市地方金融监管局、市互联网信息办公室、人民银行深圳市中心支行和深圳银保监局等七部门立即成立联合调查处理工作组，迅速对举报反映的“深房理”问题全面调查，严肃处理。

　　“深房理”在新浪微博上认证为“房产专家”，其微博账号关注量达146万人，会员逾3000人。“深房理”公开宣扬“上班无用论”“人人皆可买房，直到财务自由”等吸引吸纳会员，向会员承诺房产升值收益，重点炒作深圳部分热点楼盘。“深房理”违背公序良俗，教唆会员以“假结婚”的方式规避购房政策；以资金互助的名义，向不特定对象募集资金，并承诺保底，涉嫌非法集资。此外，还存在涉嫌骗取信贷资金、虚假广告宣传等多项违法违规行为。

　　查处

　　已有2人被逮捕，3人被刑拘

　　深圳银保监局组织银行开展全面排查和监管核查，已查明“深房理”相关人员涉嫌伪造国家机关公文、提供虚假资料套取贷款，以多次转账、化整为零、提现等方式规避资金流向监控等扰乱金融市场秩序的行为，共涉及住房按揭贷款、经营贷和消费贷等不同类别，问题贷款金额合计10.64亿元，其中，涉及经营贷3.80亿元。

　　对于已查实的问题贷款，深圳银保监局已责成相关银行提前收回。对于涉嫌违规的银行和责任人员，已依法启动行政处罚程序。通过定期滚动排查和监督检查，进一步压实银行涉房贷款实质审查责任，严防信贷资金违规流入房地产领域。

　　市地方金融监管局对小贷行业、融担行业开展了涉房贷款、担保业务排查，下发监管通知，要求小贷、融担公司加强业务审核，依法合规经营。重点约谈了14家小贷、融担公司，对6家公司开展了现场检查，并对6家公司下发了监管函，要求其暂停涉房等违规业务，按期整改。

　　对于“深房理”案件中涉嫌犯罪的相关人员，目前公安机关已依法逮捕2人，刑事拘留3人。案件正在进一步侦办中。

　　119人被取消在深购房资格3年

　　市地方金融监管局联合深圳银保监局、人民银行深圳市中心支行、市住房和建设局等部门就“深房理”涉嫌非法集资开展现场调查，后续将依法依规推进处置和处罚工作。

　　据市市场监管局介绍，“深房理”在新浪微博和微信公众号等，发布虚假广告、虚构买房案例，以不实宣传吸引会员，违反了《中华人民共和国广告法》的相关规定，严重违背中央“房住不炒”精神，且造成极其严重的社会影响，该局依法对其处以200万元罚款的顶格处罚，目前该项行政处罚已执行完毕。

　　深圳市税务局介绍，目前已对“深房理”立案检查，经查存在隐瞒收入涉嫌偷逃税款问题。税务稽查部门致力于维护市场经济秩序，优化营商环境，将依法依规严厉查处“深房理”偷逃税款的违法行为。

　　市住房和建设局介绍，现已查明“深房理”案件中有119人参与房产代持或众筹，按照规定，对上述人员3年内停止其在深圳购买商品住房、租购公共住房及公积金贷款的资格。

　　44名中介被纳入“黑名单”

　　“深房理”会员中有44人为深圳持牌房地产中介人员，市住房和建设局已采取停止网签权限、纳入行业黑名单等措施。

　　金融监管部门已梳理出协助违规套取信贷资金的中介机构和人员名单，将其列入银行限制合作名单。同时，加强联合惩戒，将企业和个人提供虚假申贷资料、违规挪用经营用途贷款的相关行政处罚信息及时纳入征信系统或失信联合惩戒机制。

　　提醒

　　对参与众筹买房、代持买房等风险保持足够警惕

　　“深房理”案件联合调查工作组表示，目前，调查处理工作仍在进行中。深圳市将始终坚持“房住不炒”定位，坚决打击各类投机炒房行为，不断优化房地产市场调控措施，着力解决好大城市住房突出问题，并以“深房理”查处为契机，不断完善相关监管细则，促进房地产市场和金融市场平稳健康发展，维护市民群众合法权益。

　　“深房理”案件联合调查工作组提醒市民，要自觉遵守法律法规，提高风险防范意识，对参与众筹买房、代持买房等风险保持足够警惕，应清楚“保本高收益”就是金融诈骗，市民群众应始终保持理性，警惕和防范房地产领域非法集资活动，保护个人财产免受侵害。

　　进展

　　深圳市地方金融监督管理局：

　　对“深房理”涉嫌非法集资　开展调查及申报登记

　　8月8日，深圳市地方金融监督管理局（简称“深圳金管局”）发布对“深房理”涉嫌非法集资开展调查及申报登记的通报。通报称，深圳金管局已牵头组建“深房理”涉嫌非法集资调查工作组，对深房理信息技术（深圳）有限公司、房理信息科技（深圳）有限公司及自然人李某峰等人员开展调查。重点调查人员包括微博名为深房理李雪峰、美妈陈小泉的张帆，以及深房理团队成员等人。

　　根据通报，2021年4月8日，深圳市住房和建设局等七部门发布通告对“深房理”开展联合调查。根据公开举报，深圳市金管局已牵头组建“深房理”涉嫌非法集资调查工作组，组织行业主管部门以及国务院金融管理部门驻深机构等，对深房理信息技术（深圳）有限公司、房理信息科技（深圳）有限公司及自然人李某峰等人员开展调查。深圳市金管局将根据调查结果依法依规处置，并第一时间公开调查及处罚结果。

　　根据相关规定，为保障与深房理信息技术（深圳）有限公司、房理信息科技（深圳）有限公司及自然人李某峰等重点调查人员之利益相关人的权益，请利益相关人于2021年8月20日前通过“深圳金融”微信公众号-“微办事”-“深房理申报小程序”或邮箱szscfb@shenzhen.gov.cn等途径进行申报登记。

　　通报所指利益相关人，包括但不限于有如下行为的当事人：1.缴纳会员费；2.参与合资购房；3.与上述主体有约定利息的资金往来；4.经上述主体介绍，与会员有约定利息的资金往来；5.其他与上述主体的资金往来。同时也欢迎相关知情人举报。

　　根据通报附件信息，重点调查人员包括微博名为深房理的李雪峰、美妈陈小泉的张帆，以及深房理团队成员，包括张璐、理总助理册册李册、小渔王晓晨、深圳贷款户口尹丽芳等。

　　根据南都记者此前采访深房理会员，深房理在公司开发的“房理”微信小程序中有一个“股份大厅”板块，深房理会员可在“股份大厅”中发布合资买房的招募广告，及会员所持房屋“股份”的转让广告。

　　此外，其小程序还开发了一个“帕累托值”模块，摇篮会员可将闲置资金注入其中，同时得到万4左右的日息回报。另一边，帕累托资金池为有借贷需求的摇篮会员提供借贷服务，深房理收取万六的利息成本，由此深房理居中收取万二左右的利差。

　　深房理李雪峰曾在微信朋友圈中发文表示：【帕累托最优】“以我个人名义做担保人，摇篮会员之间短期拆解，安全问题由我个人承担。拆解时间半个月起借，不足半个月按14天支付，利息先按万五一天计算。借贷双方是私人借贷关系，钱直接汇到对方账户，回款直接进入借出方。我只负责收利息和资金安全保障”。

　　分析

　　易居研究院智库中心研究总监严跃进：　

　　预计8月份还会有各类新的管控

　　易居研究院智库中心研究总监严跃进认为，此次查处属于阶段性成果，也呼应了近期全国各地房地产调控升级的大背景。此次查处显示，已有5人因为参与炒房而被逮捕或刑拘，充分说明管控的震慑性。从查处的内容看，包括了非法集资、违规贷款、规避购房政策、偷逃税、哄抬房价等内容，相关违法行为影响恶劣。而从查处的对象看，除了深房理的直接关联人员外，相关小贷公司、融资担保公司、商业银行信贷人员等都面临管控，也体现了管控的全面性。

　　此外，他认为，此次严查大快人心。深房理案件，是最近几年房地产市场中性质比较恶劣的事件。类似事件的查处，也进一步体现了严管违法违规行为、促进房地产市场健康发展的导向。今年7月22日，加快发展保障性租赁住房和进一步做好房地产市场调控工作电视电话会议召开，强调“切实管好中介等市场机构”。据此可以看出，深房理案件查处后，包括深圳在内的各大城市，预计会有一轮比较严厉的管控行动，这也要求各类市场参与主体遵守房地产市场交易秩序和规范，不给房地产市场添乱。

　　严跃进认为，此次深圳发文，有很强的信号意义，体现了深圳调控没有放松的空间，进一步体现了今年下半年深圳严监管的政策导向。对于此类政策，也将进一步促进深圳房地产市场的平稳健康发展，尤其体现为土地市场、信贷市场、房屋交易市场等领域。预计8月份深圳还会有各类新的管控，以进一步严打炒房等乱象，真正促进房屋交易、土地交易、金融交易等市场的稳定发展。

　　广东省住房政策研究中心研究员李宇嘉：　

　　房地产金融监管，相关部门应密切配合

　　广东省住房政策研究中心研究员李宇嘉认为，“深房理”炒房事件，从一起地方的楼市市场秩序整顿事件，不断演化和升级，上升为楼市调控成败的重要事件。“深房理”涉嫌的罪名被坐实，理应得到应有的惩罚，但同时其操作逻辑也显示之前的房地产调控有很大的漏洞可钻，应开展部门合作、杠杆控制、常态化的市场秩序整顿。“这种漏洞之所以存在，主要原因在于，调控涉及到的部门之间在政策的衔接和配合上存在巨大的漏洞，各部门协同推进的市场秩序整顿没有常态化，并形成长效机制。这种漏洞被‘深房理’利用，从而导致没有购房资格的人，没有资金的人，都可以在深圳实现炒房和财富自由。”

　　李宇嘉表示，“深房理”给深圳楼市和全国楼市敲响了警钟。“楼市炒作到了无以复加的地步，必须要得以控制，这也是深圳为什么近期调控政策不断的原因，比如推出二手房参考价，并成为社会建设法规条款。其次，加杠杆炒房成为热点城市的普遍现象，这是非常危险的信号。近期管理层提出，要牢牢抓住房地产金融这个关键。最后，金融、市场监管、住房管理三个部门必须要密切配合。其中，金融体系内部的配合最关键，包括人民银行、银监局、地方金融监管部门，做到穿透式、无死角、全链条、常态化。”

　　采写：南都记者 顾威 黄璐 见习记者 叶霖芳