深圳银保监今年开出逾百张罚单

　　南都讯 记者卢亮 南都记者从监管部门披露的公开数据整理看到，截至目前，深圳银保监已经开出了超过100张罚单，其中保险机构和银行机构罚单大致相当。

　　最新行政处罚信息指向富德财产保险

　　南都记者梳理这些深圳罚单的处罚原因看到，保险行业方面，主要是涉及给予投保人或被保险人合同外利益、财务数据不真实、未按规定使用经备案的保险条款或保险费率、聘任不具有任职资格的高管人员、利用业务便利为其他机构牟取不正当利益等问题。

　　银行业方面，则涉及违规发放房地产开发贷款、贷款“三查”不到位、信贷资金被挪用等问题。

　　最新的一份行政处罚信息指向富德财产保险股份有限公司（深银保监罚决字〔2021〕108号）。处罚文件显示，富德财产保险股份有限公司法定代表人（主要负责人）是龚志洁，主要违法违规事实（案由）是未按规定使用经备案的保险条款，罚款35万元。同时，有两名相关负责人受罚。

　　在内控合规管理上存在薄弱环节

　　实际上，今年是银行业保险业市场乱象整治的第五个年头。据记者观察，五年来，深圳金融生态进一步净化。但部分银行机构在内控合规管理上仍存在薄弱环节，部分领域问题仍屡禁不止，防范化解金融风险任务仍然艰巨。

　　在日前深圳银行业的“内控合规”专题交流培训会上，深圳银保监相关人士称，该局将对自查发现问题不力、整改缓慢、问责不到位、屡查屡犯问题压降不达标的机构，进行重点督促、监管约谈等；对逾期未整改、弄虚作假的机构，依法进行监管问责；对主动自查自纠、整改效果良好且未导致严重后果的机构，依法从轻、减轻或免予处罚。

　　还有监管人士提醒，深圳保险行业应该更加清晰地认识内控合规的意义，合规创造价值。不合规给企业带来的损失不仅仅是财务损失，还包括企业声誉价值等各项损失。在业界看来，金融的“内控合规”对于深圳来说依然任重道远。