农行深圳分行深耕科创沃土，探索金融新动能

　　“专精特新”风口正盛,屡站C位。立足深圳这片科创沃土,金融创新大有可为。早在2020年8月,农行深圳分行正式发布“千帆企航”科创专属品牌,成为科创航线开拓者,在“投、贷、债、服”四方面协同发力,满足科创企业初创、成长、成熟全生命周期的融资、融智、融信需求。截至2022年3月末,该行服务科创企业超过8000家,其中专精特新“小巨人”服务覆盖率超90%。那么,面对科创这道课题,农行深圳分行交出了怎样的时代答卷?

　　强化集群服务　优化信贷供给

　　农行深圳分行积极探索金融支持科技创新的新模式、新机制,为不同类型的科创企业提供差异化、综合化、全周期信贷服务,激发科技创新产业活力。截至2022年3月末,该行重点支持科创企业贷款户数超过1400户,贷款余额超480亿元,较年初增速超30%。

　　根据科创企业轻资产、前期研发投入大、盈利周期长、技术迭代快等经营特征,该行创新推出“科创赋能贷”、“科易贷”等科创企业专属信贷产品,下移信贷服务边界,突破传统的抵押、担保等限制。今年以来,该行已综合运用科创专属信贷产品为多家企业提供超30亿元的授信支持。

　　在强化金融资金引导方面,该行全力支持专精特新企业信贷需求,推出针对国家级、广东省、深圳市“专精特新”企业的专属服务方案,按梯度进行金融服务“精准滴灌”,助力企业蓬勃发展。截至2022年3月末,该行已为“专精特新”企业提供超100亿元的授信支持。

　　参与强联补链行动,促进实体经济质效进一步提升。针对深圳区域内核心企业的上下游中小微企业,该行提供供应链金融服务,其中为新能源企业上下游供应链投放贷款超60亿元。组织全行开展产业链供应链梳理,沿着核心企业的路线图,解决产业集群内企业融资难问题,延伸科创企业、小微企业金融服务边界,提升产业集群稳定性和竞争力。

　　创新驱动发展　拓充融资渠道

　　农行深圳分行依托集团内外部资源,打造股权投资载体,进一步拓宽科创企业的融资路径。积极推动集团子公司农银国际和农银投资,联动社会资本在深圳筹组设立科创专项基金,聚集资本精准对焦新经济、新产业。

　　该行联动农银国际、深投控资本等机构,于2022年1月正式设立系统内首支科创基金“深圳千帆企航壹号私募股权投资基金”。该基金是深圳区域商业银行参与设立的首只实现市场化募资的科创股权直投基金,聚焦粤港澳大湾区先进制造、信息技术、医疗健康等新兴产业。目前已完成多笔投资,同时储备深圳区域内多笔拟投项目,持续加大对深圳市七大战略性新兴产业、八大未来产业等关键领域的投资力度。

　　农行深圳分行多年来深耕资产证券化等创新型业务,积极探索创新赋能新方向,开拓出科创企业、创投机构登陆银行间市场的新渠道。近年来,该行陆续注册发行全国首单创投资产支持票据,注册全国首单科创企业高成长型债务融资工具,不断通过证券化结构创新、产品创新、投贷联动等为先行示范区科创企业高质量发展注入新活力。

　　2022年3月,该行成功发行粤港澳大湾区首单专项支持国家级专精特新“小巨人”企业的资产支持票据,发行规模2.5亿元。通过证券化手段,为国家级专精特新“小巨人”企业宝德计算机系统股份有限公司的实际控制人深圳市宝德投资控股有限公司实现融资。该项目的成功发行是该行创新金融服务推动“中国制造”换档升级的一次新的有益尝试。

　　加强专属服务　夯实上市培育

　　农行深圳分行聚焦专精特新“小巨人”等优质科技创新企业,以务实、高效、精准的举措加强对企业的培育、规范和上市辅导,助力企业实现资本市场跨越,推动企业借助资本力量做优做强。

　　2021年9月,该行携手深创投举办“企业上市服务系列活动——热点分享会”,邀请招商证券、德勤中国、锦天城律师事务所,共同为十余家科创企业解读企业上市过程中各类核心问题。2022年4月,该行联合深圳市中小企业服务局、深圳证券交易所市场发展部、深圳证券信息有限公司共同举办了“星耀鹏城·千帆企航”企业上市培育线上宣讲活动,超过1300名科创企业或服务机构代表参加。活动中,中小企业服务局和深交所分享介绍了企业上市培育配套政策及要点,农行深圳分行详细介绍了“千帆企航”科创全生命周期服务方案以及一站式上市培育服务体系,并针对与会企业提出的各类问题进行一一解答与指导,得到了参会企业与合作机构的高度赞扬。

　　与此同时,农行深圳分行联合深圳证券交易所市场发展部、券商、律所和会所,为不同成长阶段的企业提供一对一的线下上市辅导答疑,推动企业深入了解资本市场政策法规,提升企业的公司治理能力、信息披露与内部控制合规意识,筑牢多层次资本市场企业上市的梯队建设。

　　投商行一体化　打造融智联盟

　　农行深圳分行探索服务新模式,联合集团内子公司、外部投资机构、上市中介机构、交易所等机构组成“融智生态联盟”,结合各自资源、渠道、品牌、产品等优势,围绕股权投资、上市培育、增资引战、股权激励、税务筹划、产行业分析等领域深入合作,为科创企业提供多元化融智服务,共同推动科技创新和实体经济转型升级。

　　该行与深交所创新创业投融资服务平台合作,为科创企业提供常态化股权融资路演服务,目前已开展“小巨人及专精特新企业专场”、“医疗健康专场”、“SaaS及云平台专场”、“TMT专场”等多场“千帆企航云路演”系列活动,为路演企业对接源码资本、浙商创投、弘晖资本、粤科金融、TCL资本、三一创投等60多家知名创投机构和产业资本。

　　该行同时联动园区运营管理方开展各类科创赛事、投融资路演、融智专题讲座和辅导等活动,搭建了园区内科创企业、银行、资源方及政府服务部门高效沟通交流平台。2021年以来,该行联合招商蛇口产业园区、光明科学城科技创新联合会等机构,举办了“情满九月共话发展——高层次人才交流活动”“扬帆计划·光明区科创企业投融资路演会”等系列活动。

　　深圳观察

　　构建具有全球影响力的科创高地 深圳金融持续发力

　　深圳鼓励和促进金融供给端的多样性创新,以农行深圳分行为代表的一批金融机构多举措积极加强对“专精特新”中小企业的赋能与培育。按照不完全统计,深圳国家级专精特新“小巨人”企业169家,省级企业达到840家,彰显出深圳科创的蓬勃之力。根据部署,深圳计划到2025年力争培育市级“专精特新”企业达到1万家以上、省级“专精特新”企业2000家以上、国家专精特新“小巨人”企业600家以上。放眼大湾区,深圳的“专精特新”中小企业密度可谓首屈一指。

　　立足深圳这片沃土,未来农行深圳分行将以《深圳市科技创新“十四五”规划》为引领,通过资源的整合与配置、服务的迭代与创新、价值的和合与共生,打造持续为科创企业高质量发展赋能的金融强劲引擎,在构建具有全球影响力的科技和产业创新高地的新发展格局中展现新作为。

　　(文字:卢亮)